- Errores administrativos: que se hayan apuntado cálculos contables incorrectos, sobre todo, si gestionamos nuestra contabilidad a mano.
- Desviaciones en fechas: que el importe figure en las cuentas de la empresa o del banco, pero repercutido en fechas distintas de la fecha valor. Común en transacciones con cheques.
- Partidas conciliatorias: cuando detectamos partidas de crédito o de débito que no hemos podido contabilizar todavía. Por ejemplo, recibimos un anticipo de un cliente al que aún no se le ha emitido la factura o nos cobran un tributo que aún no se ha incluido en los registros de la empresa.
- Varios apuntes contables por un solo movimiento bancario: una sola transacción en el banco se traslada en varios apuntes en nuestra contabilidad. Puede ser el caso del pago de un alquiler que incluya otros conceptos (energía, mantenimientos…) que puede llevar a errores al trasladar la operación a las cuentas contables.
09 junio 2021
Minsait agiliza los procesos de comunicación empresa-banco para una conciliación bancaria rápida y segura
Todas las empresas dedican gran cantidad de tiempo y esfuerzo a cuadrar los importes y transacciones de sus cuentas bancarias con el registro de la contabilidad de la empresa. Y, aun así, a veces no coinciden, por lo que se tiene que recurrir a la conciliación bancaria para descubrir qué operaciones no concuerdan con lo abonado en el banco y cuáles han sido las causas.La conciliación bancaria no es obligatoria, pero con el fin de proteger el negocio y controlar la tesorería es recomendable realizarla, como mínimo, una vez al mes. Desde Minsait, se ofrecen soluciones que automatizan parte de este procedimiento como son Onesait Ecosystems Editran o Onesait Accounts.Estas soluciones agilizan la descarga de información de los bancos para facilitar la tarea de localizar los descuadres más comunes:
